【大紀元2024年08月09日訊】（大紀元記者李馨綜合報導）據《華爾街日報》週三（8月7日）報導，聯邦監管機構美國消費者金融保護局（CFPB）正在調查美國幾家最大的銀行對於點對點支付平台Zelle上客戶資金的處理情況，該平台一直在面臨詐騙及欺詐交易的審查。
報導援引知情人士的話說，消費者金融保護局在重點調查摩根大通（JP Morgan）、美國銀行（Bank of America）和富國銀行（Wells Fargo）等幾家大型銀行。
據知情人士稱，這項調查涵蓋的範圍很大，旨在審查當客戶對通過Zelle進行的交易提出異議時，銀行是如何應對的。摩根大通在上週五提交的一份文件中披露，它正在回應消費者金融保護局有關Zelle的詢問；預計其它大銀行也將很快披露與該監管機構的接觸情況。
Zelle是一個受歡迎的轉帳服務平台，由摩根大通等七家美國最大銀行所組成的財團擁有。但隨著業務快速增長，投訴也隨之增加，客戶稱，銀行沒有採取足夠措施來幫助客戶收回在該平台上被騙的匯款。
知情人士說，CFPB調查的其中一個重點是，銀行對於關閉騙子控制的帳戶是否足夠主動。
銀行表示，通過Zelle來進行的轉帳大多數都是合法的，並辯稱它們無法合理地防止所有通過Zelle服務發生的不當行為。
摩根大通在上週五提交的文件中說，消費者金融保護局要麼準備就它的調查與該銀行達成和解，要麼準備就此對簿公堂。
富國銀行此前也曾在公開文件中披露，政府部門一直在調查該銀行是如何處理因通過Zelle轉帳而產生的客戶糾紛的。
消費者的投訴也引發了美國國會議員的關注。美國參議院常設調查小組委員會主席理查德‧布盧門撒爾（Richard Blumenthal）8月4日致信消費者金融保護局局長羅希特‧喬普拉（Rohit Chopra），呼籲該監管機構調查Zelle的運營商「預警服務公司」（Early Warning Services）以及摩根大通、美國銀行和富國銀行在解決Zelle交易糾紛問題上的做法。
這位參議員在8月5日的一份新聞稿中說，這三家銀行總共占了Zelle交易量的73%。
參議院常設調查小組委員會於7月23日舉行了聽證會，預警服務公司首席執行官卡梅倫‧福勒（Cameron Fowler）以及上述三家銀行的高管均到場作證，但布盧門撒爾在8月4日致CFPB局長的信中寫道，「這三家銀行的迂迴回答」進一步增加了議員們對這些銀行處理Zelle交易糾紛做法的擔憂，因此，「我進一步敦促你們採取適當行動，確保這些機構按照法律規定，全面、迅速地處理消費者的欺詐報告」。
在7月16日發布的一份宣布將舉行上述聽證會的新聞稿中，布盧門撒爾寫道，「年復一年，Zelle和擁有它的銀行未能充分保護消費者免受日益增長的詐騙和欺詐的威脅」，並表示將讓這些公司為此承擔責任。
銀行認為，承擔詐騙成本將鼓勵更多欺詐行為發生，並可能造成數十億美元的損失。
預警服務公司發言人在分享給大紀元的一份聲明中表示，該公司「已經積極採取措施，在詐騙賠償方面領先業界」，從而超越了法律在這方面的要求。
「我們阻止欺詐和騙局的對策非常有效，超過99.95%已完成的交易都未收到任何欺詐或騙局報告就證明了這一點。」聲明寫道，並補充說，該公司無法獨立做到制止詐騙，「我們鼓勵立法者加大力度支持執法和教育消費者的工作，以減少金融犯罪」。
責任編輯：李緣